反洗钱
反洗钱宣传案例一
网络理财谨防落入洗钱圈套
 
        喜欢理财的周女士经人推荐,购买了某网站的理财产品,当遇到操作问题时,其通过网络搜索该公司的客服电话进行咨询,但不料搜索到的客服电话正是不法分子所留下的假客服电话。当假客服在得知周女士的账号以及16万元账户余额后,对周女士谎称,其账号已被“保护性冻结”,让其转账到指定的“安全账户”。而当周女士将账户中16万元转入所谓“安全账户”中后,骗子随即将钱转入异地账户,并分多笔从ATM取现,完成洗钱。业内人士分析,不法分子正是利用网络信息真假难辨的特点,对周女士实施了诈骗。
        除此之外,曾红极一时的比特币交易也成为不法分子洗钱的新渠道。国内某比特币交易平台自上线以来,通过高额的投资回报为诱饵吸引4000多名会员加入,受害人乔某也受到10倍杠杆高额回报的诱惑,通过第三方支付机构向该交易平台账户充值9万元,用以买卖比特币。然而某一天,当乔某像往常一样查看账户收益时,却发现该交易平台无法正常访问,账户内资金无法转出。后经公安机关调查发现,该交易平台的管理者刘某、金某、黄某将会员的钱通过多张银行卡转账取现,购买房产、店面,并用于消费、赌博等,构成洗钱犯罪。
        当下,互联网理财已成为投资者理财的重要方式,然而网上理财平台及产品鱼龙混杂,少数平台甚至成为不法分子洗钱的新渠道。因此,投资者在享受互联网理财便利的同时,更要注重理财的安全性和合法性,在保障资产安全的前提下获得理财收益。
        温馨提醒:关于互联网投资者如何防范洗钱风险的问题,目前网络理财平台鱼龙混杂、监管不足,建议投资者首选受监管机构监管、运作规范的金融平台。对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占便宜而落入骗局。