反洗钱
反洗钱宣传小知识问答(三)
 
1、代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?
答:客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名,联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。
2、在与客户的业务关系存续期间,金融机构还回持续履行客户身份识别义务吗?
答:是的,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。
3、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时,金融机构是否还需要重新识别客户?
答:是的。当客户要求变更姓名或名称,身份证件或身份证明种类,身份证件号码,注册资本,经营范围,法定代表人或负责人等信息时,金融机构应当重新识别客户,客户应向金融机构出示相关信息。
4、金融机构除核对身份证件外,还可采取哪些措施识别客户身份?
答:金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件,回访客户,实地查访或者向公安,工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。
5、客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办?
答:应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
6、金融机构在履行客户身份识别是,应将哪些情况作为可疑情况上报?
答:客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性,有效性和完整性时。