反洗钱
反洗钱知识二(基金篇)
        基金业务不同与银行、证券期货业那样有复杂的交易过程。例如,在银行业中洗钱活动往往有大量的账户转账、网银和现金交易,证券期货业中的洗钱活动有复杂的证券买卖、合约交割等,而基金业的业务特点决定了其中的洗钱活动相对“静态”。“黑钱”以基金为媒介进出该行业,申购和赎回,都是进出两个环节。许多案例中,洗钱分子往往把基金作为黑钱的稳定投资和隐藏方式。特别是理财产品有银行代销渠道,对洗钱分子来说,买卖途径便捷。因而常常出现洗钱分子购买大笔基金产品情形,这种现象在腐败洗钱案件尤为突出。